沂南農(nóng)商銀行違法事實(shí)達(dá)六項(xiàng)

具體來(lái)看，人民銀行臨沂市中心支行行政處罰信息公示表顯示，沂南農(nóng)商銀行的違法事實(shí)共分為六項(xiàng)，其中包括1.金融統(tǒng)計(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)錯(cuò)誤；2.違反賬戶管理規(guī)定；3.違反流通人民幣管理規(guī)定；4.違反人民幣管理規(guī)定；5.違反國(guó)庫(kù)管理規(guī)定；6.未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)。

王琳則時(shí)任該行副行長(zhǎng)，對(duì)該行違法行為負(fù)有責(zé)任，并因未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)，被罰4萬(wàn)元。

據(jù)媒體報(bào)道，此次沂南農(nóng)商銀行共超120萬(wàn)元的罰單金額創(chuàng)近年來(lái)本地法人銀行處罰金額新高。臨沂地區(qū)一位村鎮(zhèn)銀行的負(fù)責(zé)人告訴媒體，此前沂南農(nóng)商銀行曾經(jīng)在一些項(xiàng)目上“栽過(guò)跟頭”，出現(xiàn)了一部分額度較大的不良貸款，現(xiàn)在也面臨清收壓力。

沂南農(nóng)商銀行法人為陳效中

企查查顯示，山東沂南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司成立于2016年06月29日，法定代表人為陳效中，注冊(cè)資本為67795.867萬(wàn)元人民幣，企業(yè)地址位于山東省臨沂市沂南縣朝陽(yáng)路34號(hào)(沂南縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社辦公樓)，所屬行業(yè)為貨幣金融服務(wù)。

目前該行大股東為山東臨沂蘭山農(nóng)村合作銀行，持股31.2074%，但此行已在2020年1月16日進(jìn)行注銷。

沂南農(nóng)商銀行此前多次違法違規(guī)被罰

臨沂壹點(diǎn)梳理中發(fā)現(xiàn)，今年9月份，沂南農(nóng)商銀行因未經(jīng)批準(zhǔn)擅自占用土地建設(shè)被罰3.016萬(wàn)元。

臨自然資規(guī)罰決字〔2022〕3075號(hào)顯示，山東沂南農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司未經(jīng)依法批準(zhǔn)，于2008年3月開(kāi)始，擅自占用湯頭街道葛溝前村符合土地利用總體規(guī)劃的建設(shè)用地1508平方米（合2.26畝）圈院建設(shè)鋼結(jié)構(gòu)大棚、硬化地面，違反了《中華人民共和國(guó)土地管理法》第二條第三款和第五十九條，依據(jù)《中華人民共和國(guó)土地管理法》第七十七條和《中華人民共和國(guó)土地管理法實(shí)施條例》（2014年7月29日修正版）第四十二條的規(guī)定，并依據(jù)《臨沂市自然資源行政處罰裁量基準(zhǔn)》，臨沂市自然資源和規(guī)劃局于2022年8月29日予以處罰，罰款人民幣3.016萬(wàn)元。

2021年10月份，沂南農(nóng)商銀行因未按規(guī)定對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審查和審批，貸款“三查”不盡職，員工異常行為監(jiān)督管理不到位，被罰90萬(wàn)元。