華夏基金管理有限公司關(guān)于旗下部分開放式基金新增代銷機構(gòu)的公告（1）

根據(jù)華夏基金管理有限公司（以下簡稱“本公司”）與上海萬得基金銷售有限公司、騰安基金銷售（深圳）有限公司、東興證券股份有限公司簽署的代銷協(xié)議，自2020年4月22日起，本公司旗下部分開放式基金在上述銷售機構(gòu)開通申購、贖回等業(yè)務(wù)。具體情況如下：

一、上線情況

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如上述基金暫停辦理相關(guān)業(yè)務(wù)或?qū)ζ溥M(jìn)行限制的，請遵循本公司發(fā)布的相關(guān)公告執(zhí)行。投資者在銷售機構(gòu)辦理基金相關(guān)業(yè)務(wù)的數(shù)額限制、具體流程、規(guī)則以及投資者需要提交的文件等信息，請遵循基金合同、招募說明書及其更新、本公司發(fā)布的相關(guān)公告及銷售機構(gòu)的有關(guān)規(guī)定。各銷售機構(gòu)的業(yè)務(wù)辦理狀況亦請遵循其規(guī)定執(zhí)行。

二、咨詢渠道

（一）萬得基金客戶服務(wù)電話：400-799-1888；

萬得基金網(wǎng)站：www.520fund.com.cn；

（二）騰安基金客戶服務(wù)電話：95017；

騰安基金網(wǎng)站：www.tenganxinxi.com；

（三）東興證券客戶服務(wù)電話：95309；

東興證券網(wǎng)站：www.dxzq.net.cn；

（四）本公司客戶服務(wù)電話：400-818-6666；

本公司網(wǎng)站：www.ChinaAMC.com。

本公司旗下開放式基金的銷售機構(gòu)已在本公司網(wǎng)站公示，投資者可登錄查詢。

特此公告

華夏基金管理有限公司

二〇二〇年四月二十二日

財富管理行業(yè)周報280期丨加碼直銷渠道嘉實免除認(rèn)申購費，保障意識上升人均持有保單1.17張（2）

財富管理行業(yè)周報280期丨加碼直銷渠道嘉實免除認(rèn)申購費，保障意識上升人均持有保單1.17張

BETA智庫研究小組 Beta理財經(jīng)理家園

貝姐說

公眾保險保障意識上升、代際偏好差異大，精準(zhǔn)營銷是方向。

線上營銷助力基金公司觸達(dá)客戶，直銷搶占代銷渠道份額。

金融科技助力銀行智能化、線上化，金融SaaS、開放銀行前景好。?

銀行及信托業(yè)

行業(yè)趨勢丨互聯(lián)網(wǎng)寶寶收益率大跌 結(jié)構(gòu)性存款規(guī)模重回10萬億以上

互聯(lián)網(wǎng)寶寶產(chǎn)品平均七日年化收益率為2.41%，創(chuàng)近15周新低；結(jié)構(gòu)性存款平均預(yù)期最高收益率為4.78%，受1月份攬儲旺季等季節(jié)性因素影響，總規(guī)模重回10萬億。（融360）

行業(yè)趨勢丨信托通道類業(yè)務(wù)2月新增占比創(chuàng)新低 特色業(yè)務(wù)占比上升

2020年2月信托通道類業(yè)務(wù)的節(jié)奏整體放緩，新增規(guī)模占比創(chuàng)新低；資金投向?qū)嶓w經(jīng)濟的規(guī)模占比穩(wěn)中有升，投向房地行業(yè)占比繼續(xù)下滑；消費信托、小微金融信托、年金保險金信托產(chǎn)品等穩(wěn)步發(fā)展，涉及募集金額均進(jìn)入特色業(yè)務(wù)前五名。（中國銀行保險報網(wǎng)）

貝塔小貼士：截止1月底，我國信托存續(xù)規(guī)模20.43萬億。信托向主動管理、業(yè)務(wù)創(chuàng)新和多樣性的轉(zhuǎn)型已成明顯趨勢。?

保險業(yè)

行業(yè)趨勢丨家庭保險需求調(diào)查報告：人均持有保單1.17張

大家保險集團(tuán)發(fā)布《2020中國家庭保險需求調(diào)查報告》顯示，在已購買保險人群中，受訪者家庭成員人均持有保單1.17張，家庭平均持有保單3.62張，鑒于保單數(shù)量增多且保障范圍各異，超六成人群期望通過家庭賬戶管理全家保單。（中新網(wǎng)）

貝塔小貼士：國內(nèi)消費者的全家投保意識明顯上升，保險配置以重疾險和意外險為主，70后側(cè)重保險的儲蓄和財務(wù)管理作用、80后關(guān)注子女保障、90后則看重家庭全面保障。?

行業(yè)趨勢丨互聯(lián)網(wǎng)保險受女性消費者青睞，24-37歲女性成家庭購買保險主力

人保健康、螞蟻保險對3,000萬投保客戶數(shù)據(jù)進(jìn)行了分析，女性消費者占據(jù)總?cè)巳簲?shù)據(jù)40％，24-37歲女性已成為互聯(lián)網(wǎng)醫(yī)療保險主力軍。女性在規(guī)劃保險時，家庭意識更為強烈，在醫(yī)療費用報銷型險種領(lǐng)域進(jìn)行了較為全面的配置。（金融界）

監(jiān)管動態(tài)丨銀保監(jiān)會加快意外險改革，整頓搭售和捆綁銷售

3月5日，銀保監(jiān)會發(fā)布《關(guān)于加快推進(jìn)意外險改革的意見》，將有序推進(jìn)意外險市場改革，整治搭售和捆綁銷售、手續(xù)費畸高、財務(wù)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實等市場亂象。到2021年底，意外險費率市場化形成機制基本健全，標(biāo)準(zhǔn)化水平明顯提升。（銀保監(jiān)會）

業(yè)務(wù)前沿丨水滴保險商城：2月新單年化保費突破12億元

水滴保險商城披露的2月份經(jīng)營情況數(shù)據(jù)顯示，水滴保險商城2月新單年化保費超過12億元，較上月保持了較快增速。截至2月底，水滴保險商城保障用戶數(shù)量超過7,000萬，其中1-2月份新增用戶數(shù)超過3,000萬，相當(dāng)于2019年全年的用戶增長量。（零壹財經(jīng)）

貝塔小貼士：疫情的出現(xiàn)讓更多人意識到了健康風(fēng)險和保險保障作用，未來保險的發(fā)展仍然大有可為。?

業(yè)務(wù)前沿丨輕松集團(tuán)聯(lián)合信泰人壽推出可返還保費型重疾險產(chǎn)品

3月4日，輕松集團(tuán)聯(lián)手信泰人壽推出“行業(yè)基礎(chǔ)保額100萬重疾險——輕松守護(hù)重疾險”，覆蓋165種輕重疾病，其中55種輕癥最多賠付4次。投保該重疾險的用戶，可選兩全保險責(zé)任，在66/77/88歲到期后，即可返還總保費，且不影響保障。（鳳凰網(wǎng)財經(jīng)）

基金業(yè)

行業(yè)趨勢丨公募加大直銷渠道的優(yōu)惠力度，嘉實、融通對旗下產(chǎn)品的認(rèn)申購費用全免

嘉實基金公告，3月3日至5月29日，在理財嘉APP用活期樂前端方式購基，可免申購費、認(rèn)購費。融通基金也發(fā)布公告，自3月3日起至2020年底，在網(wǎng)上直銷平臺以現(xiàn)金寶貨幣基金轉(zhuǎn)購支付方式，認(rèn)/申購、定投前端收費模式的開放式基金，享0費率優(yōu)惠。（證券時報）

貝塔小貼士：一直以來基金管理費的很大一部分被代銷渠道的吃掉，受疫情沖擊，個人投資者的認(rèn)申購全面轉(zhuǎn)向線上，0費率認(rèn)申購基金的優(yōu)惠活動將提升直銷渠道的銷量，有利于為基金直銷渠道引流。?

業(yè)務(wù)前沿丨重陽攜手天弘基金推出資管產(chǎn)品，打破百萬元認(rèn)購門檻

近日，支付寶尊享理財服務(wù)專區(qū)啟動的一只名為“天弘嚴(yán)選之重陽價值”的資管產(chǎn)品，引發(fā)了市場的廣泛關(guān)注。不同于其他私募基金100萬元的認(rèn)購門檻，該產(chǎn)品的起購金額僅為40萬元。（上海證券報）

延伸閱讀：實際上，這并非私募打破百萬元認(rèn)購門檻的首次試水。去年10月，招商銀行私人銀行即推出了私募定投，淡水泉、重陽、拾貝、遠(yuǎn)策等百億級私募紛紛通過信托理財?shù)男问綋?dān)任投顧，產(chǎn)品購買門檻降至40萬元。?

監(jiān)管動態(tài)丨科技類基金審批降溫 部分公募收窗口指導(dǎo)

據(jù)悉，監(jiān)管層日前對部分公募基金下發(fā)窗口指導(dǎo)，要求對新能源、科技創(chuàng)新、半導(dǎo)體、云計算等泛科技之類的權(quán)益基金產(chǎn)品，均暫緩申報受理，避免短期科技類基金扎堆布局，造成資金持續(xù)涌入，導(dǎo)致市場泡沫。（國際金融報）

券商業(yè)

行業(yè)趨勢丨天風(fēng)證券成功收購恒泰證券20.43%股份

近日，中國證監(jiān)會批復(fù)，核準(zhǔn)天風(fēng)證券受讓恒泰證券5.32億股，占總股份總數(shù)20.43%。這也意味著，天風(fēng)證券順利成為恒泰證券第一大股東。（中國基金報）

貝塔小貼士：去年以來，券商業(yè)并購頻現(xiàn)，前有中信證券“鯨吞”廣州證券，后有華創(chuàng)證券謀求成為太平洋證券的單一大股東，券商行業(yè)馬太效應(yīng)持續(xù)加劇，整合是大勢所趨。?

行業(yè)趨勢丨中信證券資管第三只參公產(chǎn)品首日募集40億

3月4日，中信證券資管第三只公募化改造產(chǎn)品正式開放二次首發(fā)，記者從知情人士處獲悉，這只產(chǎn)品當(dāng)天銷售金額超過40億元，其中自有渠道當(dāng)日上午銷售規(guī)模超30億元。（證券時報）

抗疫專區(qū)

保險丨江蘇部分地區(qū)調(diào)整面對面雙錄為視頻等非接觸式雙錄

3月6日，江蘇省部分地區(qū)調(diào)整了壽險銷售全面雙錄的方式，從過去的面對面雙錄改為視頻等非接觸式雙錄。據(jù)了解，江蘇多地壽險公司在疫情期間推出“無接觸雙錄”服務(wù)，方便消費者投保重疾險等1年期以上人身險產(chǎn)品。（證券時報）

保險丨海南推出疫安心旅游綜合保險，入島游客均可默認(rèn)獲得

保險丨保險行業(yè)協(xié)會：新冠肺炎專屬保險賠付累計1.1億元

金融科技

行業(yè)趨勢丨金融科技助力銀行業(yè)務(wù)智能化、線上化是方向

農(nóng)業(yè)銀行上線對公客戶專屬金融小店。

上海銀行發(fā)布手機銀行6.0，豐富場景，一站式居家便捷理財。

渤海銀行北京分行開通云端財富工作室,客戶在線享受現(xiàn)代財資管家服務(wù)。

（金融科技研究）

新冠疫情檢驗各家銀行的金融科技能力。準(zhǔn)備充分的銀行如魚得水，市場份額變大。如何幫助傳統(tǒng)金融機構(gòu)的業(yè)務(wù)智能化、線上化將成為金融科技努力的方向。開拓營銷場景、財富管理建議、產(chǎn)品精準(zhǔn)營銷是高價值領(lǐng)域。

如何高效的建立客戶關(guān)系？如何搭建高質(zhì)量的營銷場景？如何完美促成交易。BETA提供了一整套營銷素材支持體系，從客戶關(guān)系的建立、經(jīng)營、變現(xiàn)和管理4個維度全面武裝金融機構(gòu)，致力于成為財富管理機構(gòu)背后強大的投顧中臺，幫助財富管理機構(gòu)實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、精準(zhǔn)化、智能化的全員營銷。

運營客戶關(guān)系就相當(dāng)于把營銷過程可以分解為客戶關(guān)系4個維度，所以說，成功的營銷都做好了觸達(dá)、跟進(jìn)、成交、管理這四個環(huán)節(jié)。金融機構(gòu)把每個員工都武裝起來，對銷售四大環(huán)節(jié)進(jìn)行統(tǒng)一配置和優(yōu)化，這樣就能實現(xiàn)標(biāo)準(zhǔn)化、統(tǒng)一化，實現(xiàn)全員智能營銷。

前瞻丨金融科技的熱點賽道和業(yè)態(tài)

2019年來，金融科技產(chǎn)業(yè)主要在個人貸款和信用卡服務(wù)、企業(yè)貸款和供應(yīng)鏈金融、創(chuàng)新性保險產(chǎn)品、支付服務(wù)等細(xì)分賽道。2020年金融科技產(chǎn)業(yè)的5個當(dāng)前熱點業(yè)態(tài)，分別是金融SaaS、開源軟件、金融科技出海、開放銀行和監(jiān)管科技。（金融科技微洞察）

金融科技行業(yè)一周投融資動態(tài)

3月2日~3月8日全球金融科技領(lǐng)域融資事件有25筆，融資總額約為18.1億元。其中美國9筆，融資金額為6.85億元；中國與印度各4筆，融資金額分別為3.44余0.17億元。

最受投資人關(guān)注的行業(yè)為區(qū)塊鏈，有8筆。其次是大數(shù)據(jù)，有7筆。支付與網(wǎng)貸各有3筆。理財與互聯(lián)網(wǎng)銀行各1筆。（零壹財經(jīng)，36Kr）

最值得關(guān)注的投融資項目

在線經(jīng)紀(jì)公司嘉盛集團(tuán)被INTL FCStone收購，金額為2.36億美元。

Thought Machine獲得8300萬美元B輪融資。利用云平臺為銀行提供第三方服務(wù)，包括活期/支票賬戶、儲蓄賬戶、貸款、信用卡和抵押貸款。

小微企業(yè)貸款交易平臺Lendio近日已完成5500萬美元新一輪融資，由Mercato Partners旗下的Traverse Fund領(lǐng)投3100萬美元。

德國保險初創(chuàng)公司omni:us獲1300萬美元A輪融資。由Commerz Ventures領(lǐng)投，Viola FinTech、Uniqa Ventures也參與了跟投。omni:us通過提升保險索賠效率，大幅降低成本，對保險行業(yè)將會產(chǎn)生變革性的影響。?

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封面圖片來源丨pixabay

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